Schedule

Ce cours couvre les sujets clés dans le domaine de l'analyse financière des micro-entreprises. Le cours comprend huit leçons: le cycle de crédit et la  collecte de données; l’analyse des états financiers; l’analyse des activités commerciales d’un emprunteur; la vérification croisée; les ratios financiers; l’analyse comparative des capitaux propres et le suivi du portefeuille.

Ce cours s’adresse principalement aux employés qui désirent étendre leur clientèle et comprendre les caractéristiques spécifiques de l'acquisition de clients MPME. Le cours aborde notamment les thèmes suivants : l’identification des clients cibles, la mise en place de relations à long-terme avec les clients MPME, les différentes approches  de prospection et de ventes selon le type de client (MPME vs. grande entreprise).

Le cours présente des approches pour travailler avec les emprunteurs actuels des institutions financières. Il couvre les sujets suivants :

• Méthodes de suivi du portefeuille afin d’identifier à temps les éventuelles difficultés et les problèmes rencontrés par les clients ;
• Gestion des clients en retard de paiement
• Gestion des arriérés dans le cadre d’une crise économique ou d’un ralentissement économique général.

Ce cours aborde de manière générale la gouvernance d'entreprise dans une organisation ainsi que les principes de base d'une gouvernance d'entreprise efficace. Le cours introduit  également le concept de gestion des risques pour les institutions financières, et plus précisément qui gère les risques et pourquoi; les avantages de la gestion des risques, etc. Le cours cible des étudiants qui souhaitent se familiariser avec les systèmes de gouvernance d'entreprise et de gestion des risques dans une perspective générale et large.

L'objectif du cours "Communication générale" est d'informer les étudiants sur les bases de la communication qui sont importantes pour une communication réussie et efficace.

À l'issue du cours, vous serez mieux à même de comprendre comment parvenir à une compréhension mutuelle avec d'autres personnes, comment éviter les malentendus, et de connaître les différentes méthodes pour recevoir et transmettre efficacement des informations.

De bonnes compétences en communication sont indispensables dans presque toutes les entreprises, y compris dans le domaine des services financiers.

Dans ce cours, vous apprendrez à communiquer efficacement avec les clients et aurez l'occasion de développer vos compétences pratiques en communication dans des situations réelles: lors d'un appel téléphonique, lors de réunions d'affaires et d'une visite à un client.

Ce cours est consacré à la prise de décision sur les prêts aux micros, petites et moyennes entreprises. Le cours présente le processus de prise de décision et ses spécificités pour différents segments de petites entreprises; il couvre toutes les étapes du processus décisionnel - de l'analyse initiale d'un curriculum vitae de prêt et d'un dossier de crédit à la prise de décision proprement dite et à la définition des termes et conditions du contrat pour une transaction concrète. Le cours s'adresse au personnel des institutions financières qui sont ou seront impliqués dans la prise de décision concernant les demandes de prêt aux petites entreprises.

Les mathématiques financières ne sont pas seulement des formules. Il s'agit également de missions pratiques qui reflètent les processus qui ont lieu dans le monde financier. Ce cours de mathématiques financières répond à des questions telles que: «Comment la valeur de l'argent change-t-elle avec le temps et pourquoi cela se produit-il?», «Quel type d'échéancier de remboursement pouvons-nous offrir aux clients?», «Pourquoi les accords de prêt peuvent-ils contenir deux taux d'intérêt?» , «Comment calculer le taux d'intérêt effectif du prêt et le taux de dépôt effectif?», «Quelles sont les meilleures conditions pour le client?», «Comment calculer les intérêts de pénalité en cas de défaut d'un emprunteur sur un prêt?». 

Les sujets du cours sont présentés en tenant compte des pratiques commerciales nationales et des lois des pays d'Asie centrale.

Le cours est destiné à un large éventail de spécialistes. Il sera particulièrement utile pour les employés peu expérimentés qui travaillent directement avec les clients sur les dépôts et / ou les prêts.

La formation continue des employés est essentielle au succès à long terme de toute entreprise. Le cours de formation en ligne «Train-The-Trainer» aidera les institutions financières à préparer leurs propres formateurs internes, renforçant ainsi leur potentiel interne. Chaque participant au cours élargira son expertise dans le domaine de la formation et acquerra une connaissance approfondie des aspects importants d'une formation efficace, y compris les concepts, méthodes et outils les plus importants. Le cours aborde les problèmes suivants:

• Ce que signifie être un formateur en apprentissage des adultes;
• Qu'est-ce que la formation et ce qu'est une approche de formation participative?
• Comment concevoir une formation basée sur des objectifs d'apprentissage concrets pour vos participants;
• Comment mener une formation, en utilisant différentes méthodes;
• Comment gérer les participants difficiles dans la salle de formation;
• Moyens efficaces pour évaluer une formation.

Le cours vous initie aux subtilités professionnelles de la consolidation des données dans le processus d'analyse des micros, petites et moyennes entreprises (MPME). À l'issue de la formation, vous saurez comment établir un bilan consolidé, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie. Vous apprendrez ce qu'est la TVA et comment la traiter dans le processus de consolidation.

L'objectif de ce cours est de vous enseigner l'art de la vente et les manières de devenir un expert de la vente. Le cours couvre les sujets tels que les intérêts des vendeurs et des acheteurs, les différents canaux de vente, les spécificités de vente des produits et services financiers, les spécificités de la vente aux clients des MPME, les différentes étapes et techniques de vente lors d’une rencontre avec un client.

Ce cours présente la politique sociale et environnementale (S&E) de la BERD ainsi que les procédures de gestion des risques S&E pour les prêts aux PME et aux micro entreprises. La BERD a développé ses procédures de gestion des risques S&E pour aider les institutions financières à mieux gérer les risques qui peuvent découler des risques sociaux et environnementaux associés aux projets qu'elles financent.

Ce cours est consacré à l'étude des techniques de base pour reconnaître et gérer ses propres émotions et celles des autres. Le cours fournit des conseils pratiques pour développer son intelligence émotionnelle et avoir de meilleures interactions avec les collègues, les amis et, bien sûr, lors des entretiens avec les  clients des MPME.

Encore et toujours, les enquêtes montrent que les entreprises du monde entier prévoient d'augmenter leurs dépenses en matière de transformation digitale. Par conséquent, le rôle des données, de l'analyse de ces données et les compétences exigées des employés évoluent rapidement. Ce cours vise à donner les bases de la culture des données en accompagnant le public dans le processus de prise de décision basé sur les données.

La banque digitale s’inscrit dans un contexte plus large d’évolution de l’économie et suit les évolutions technologiques et la démocratisation rapide de l’accès aux appareils connectés. Cette évolution de la banque traditionnelle à la banque numérique a été progressive et se poursuit à l’heure actuelle, se traduisant par différents degrés de numérisation des services bancaires.

Dans ce cours, les apprenants apprendront les bases de l’analyse financière pour les entreprises de construction. Il s'agira notamment de comprendre les spécificités des entreprises de construction, les liens entre les acteurs du secteur, les différentes étapes d’un projet de construction, l’analyse financière de tels projets. Enfin, des recommandations seront données sur l'utilisation d'outils d'évaluation des entreprises de construction.
Le cours s'adresse aux chargés d’affaires et cadres intermédiaires d'institutions financières qui financent le secteur de la construction.

Dans le cadre de ce cours, les participants apprendront les spécificités des outils financiers, de l'analyse et de la compilation des états financiers analytiques pour les clients impliqués dans le secteur de la construction. Les sujets étudiés comprennent les spécificités de l'analyse des chiffres du bilan, l'évaluation de la rentabilité d'une entreprise de construction, les estimations de coûts et comment les utiliser dans vos propres calculs, la compilation d'un tableau des flux de trésorerie.

Le cours s'adresse à un large éventail de spécialistes et de cadres moyens d'institutions financières au service de clients opérant dans le secteur de la construction.

L'objectif de ce cours est de familiariser les utilisateurs avec les principaux types d'activités agricoles et leurs caractéristiques, ainsi qu'avec les spécificités de l'agri-prêt qui différencient les emprunteurs agricoles des emprunteurs engagés dans d'autres types d'activités.

Dans ce cours, les participants étudieront les éléments clés de l'analyse du risque de crédit du segment des MPME, les risques auxquels l'activité de construction est exposée, et les caractéristiques de l'industrie de la construction. Ils recevront également des recommandations sur la manière de minimiser les risques associés à un projet à financer, apprendront à mener une analyse SWOT en tenant compte des spécificités du secteur de la construction, et apprendront à utiliser les recommandations données pour prendre des décisions en matière de qualité, de calendrier de paiement et de suivi.

L'objectif du cours sur la sécurité alimentaire est de permettre aux étudiants de comprendre les enjeux actuels de la sécurité alimentaire et de l’agriculture et en quoi la mobilisation des financements du secteur privé et des mécanismes de financement des chaînes de valeurs peuvent contribuer à atténuer les défis actuels.
À l'issue du cours, vous serez mieux à même de comprendre les enjeux de la sécurité alimentaire et les liens avec l’agriculture et comment le financement des chaînes de valeur agricoles peut être utilisé pour financer l’agriculture.

Ceci est un cours sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Tout au long de ce cours, vous allez explorer les concepts essentiels, les indicateurs et méthodes de blanchiment d'argent, les obligations des institutions financières en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

Le cursus cible les opérationnels ayant déjà de l’expérience en finance MPME (chargés d’affaires, chefs d’agence, analystes etc).

Ce cursus cible les formateurs internes des institutions financières ainsi que les employés experts dans leur métier qui forment déjà ou bien sont amenés à former leurs équipes.

Ce cursus cible les nouvelles recrues en charge des analyses de crédits et/ou en charge des clients MPME ainsi que les employés experts dans leur métier qui forment déjà ou bien sont amenés à former leurs équipes juniors. 

Ce cursus cible les agents opérationnels, commerciaux et chefs d’agence en charge des clients MPME. Ce cours est également idéal pour les opérationnels de crédit qui souhaitent revoir leurs connaissances et obtenir une certification en crédit PME.